[실제 경험] 금융거래정보 제공사실 통보서 받았습니다｜이게 무슨 뜻인가요?

며칠 전, 생전 처음 받아보는 우편이 하나 도착했습니다.
"‘금융거래정보 제공사실 통보서’"라는 제목이었고, 보낸 곳은 다름 아닌 K뱅크 금융서비스팀.
“이게 뭐지? 내 계좌가 수사 대상이 된 건가?”
처음엔 당황스럽고 무섭기까지 했습니다.

오늘은 제가 이 문서를 받게 된 과정,
그 뜻이 무엇인지, 그리고 어떻게 대응했는지를 실제 경험을 바탕으로 자세히 정리해보겠습니다.

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금융거래정보 제공사실 통보서란

 

금융거래정보 제공사실 통보서란?

이 문서는 말 그대로, 내 금융거래 정보가 수사기관에 제공되었음을 알리는 법적 통보입니다.
이는 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제4조의2에 따라 금융사가 의무적으로 보내야 하는 문서입니다.

 

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 주요 내용 구성

 

• 요구기관: 경찰서나 검찰 등 수사기관
• 요구사유: 법원 영장에 따라 요청
• 제공된 정보: 인적사항, 계좌번호, 거래내역 등

즉, 내 계좌에 관련된 정보가 수사 목적으로 경찰에 전달되었다는 사실을 알리는 문서인 거죠.

 

 아무 이유 없이 받았다고요? 그럴 리 없습니다

 

저처럼 통보서를 받은 분들 중엔 “나는 아무 문제 없는데 왜 받았지?”라고 생각하는 분도 많습니다.
하지만 사실은 다음과 같은 경우에도 계좌 정보가 조회될 수 있습니다.

 

가능성 설명

✅ 참고인 계좌 추적	범죄자와 거래한 이력이 있어 수사상 참고용으로 조회
✅ 중간 계좌로 이용	사기 조직이 내 계좌를 일시적으로 입금 계좌로 사용
✅ 스미싱·대포통장 피해	모르게 정보가 유출되어 범죄에 악용

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실제 제가 받은 통보서 내용 요약

 

항목 내용

정보 요구기관	경남 밀양경찰서
정보 제공일자	2025년 8월 18일
사유	법관의 영장에 따른 요청
사용 목적	수사 목적
제공 정보	계좌 거래내역, 인적사항 등

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저는 이렇게 대응했습니다

문서를 받자마자 가장 먼저 한 일은 경찰서에 전화하는 것이었습니다.

“안녕하세요. 제가 K뱅크에서 금융거래정보 제공사실 통보서를 받았는데요. 혹시 어떤 사건에 연루된 건지, 제가 조사 대상인지 알고 싶습니다.”

친절하게 응대해주셨고, 다행히 저는 피의자도 피해자도 아닌 단순 참고인이었다고 하더군요.
범죄 조직의 자금 흐름 중간에 제 계좌가 등장했다는 이유로, 정보만 요청한 거라고요.

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꼭 해야 할 조치 총정리

 

1. 문서에 기재된 경찰서에 즉시 전화하기

• 내가 어떤 사건에 연루되어 정보가 제공된 건지 꼭 확인해야 합니다.
• 피의자, 피해자, 참고인 중 어떤 입장인지 파악하는 것이 1순위입니다.

 

2. 내 계좌 전체 점검

• 금융결제원 '내 계좌 한눈에' 통해 본인 명의 계좌 모두 확인
• 이상 거래나, 기억나지 않는 통장 발견 시 즉시 은행에 문의

 

3. 스미싱·피싱 피해 여부 확인

• KISA 명의도용 방지 서비스 활용
• 필요 시 해당 은행에 통장·카드 정지 요청

 

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4. 금융감독원 1379 신고

• 내 계좌가 사기 등에 이용된 정황이 있다면, 피해신고도 고려해야 합니다

 

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경찰서에 이렇게 문의하세요

 

“금융거래정보 제공 통보서를 받았는데, 제가 어떤 사건과 관련되어 있는지 궁금합니다.
혹시 제 계좌가 사기나 스미싱에 사용된 건가요?
저는 수사 대상인지, 참고인인지 확인하고 싶습니다.”

정확하게 질문하면, 상황에 맞는 설명을 받기 쉬워집니다.

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 마무리 한마디

금융거래정보 제공사실 통보서를 받으면 누구나 불안합니다.
하지만 무작정 걱정만 하기보다는,
신속히 경찰에 문의하고, 내 정보·계좌를 점검하며 대응하는 것이 훨씬 중요합니다.

저처럼 실제로 아무 문제 없이 마무리될 수도 있지만,
혹시 모를 피해나 오해를 막기 위해 빠른 대응은 필수입니다.

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금융감독원 통합홈페이지

 

여러분도 비슷한 통보서를 받은 적이 있나요?
아직 해결하지 못했다면, 댓글로 궁금한 점 남겨주세요.
제가 겪은 경험과 함께 최대한 도움 드릴게요!

 

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